• 導航

理財、貸款發放等業務涉嫌違法違規,華夏、渤

  5月25日,資本邦了解到,上周五,銀保監會通報了5家金融機構違法違規行為。

  通報信息顯示,近期,銀保監會嚴肅查處一批違法違規案件,對華夏銀行股份有限公司(下稱:華夏銀行)、渤海銀行股份有限公司(下稱:渤海銀行)、中國銀行股份有限公司(下稱:中國銀行)、招商銀行股份有限公司(下稱:招商銀行)、東亞銀行(中國)有限公司(下稱:東亞中國)等5家金融機構及相關責任人員依法作出行政處罰決定,處罰金額合計約3.66億元。

  華夏銀行方面,銀保監會發現該行存在部分理財產品信息披露不合規并使用理財資金對接行內信貸資產、出具的理財投資清單與事實不符或未全面反映真實風險等多項違法違規行為,依法予以罰款9830萬元,對1名責任人員予以警告并處罰款5萬元,對1名責任人員予以警告處罰。

  渤海銀行方面,則存在投向權益類資產及集合資金信托計劃的理財產品面向一般個人客戶銷售、銀行承兌匯票保證金管理不規范等多項違法違規行為,銀保監會依法予以罰款9720萬元,對2名責任人員分別予以警告并處罰款5萬元。

  此外,中國銀行方面,銀保監會發現該行違規發放并購貸款、違規向部分已簽約代發工資客戶收取年費等問題,對此,依法沒收違法所得并處罰款合計8761.355萬元,對1名責任人員予以警告處罰。

  針對招商銀行并表管理不到位并通過關聯非銀機構的內部交易違規變相降低理財產品銷售門檻,同業投資、理財資金等違規投向地價款或“四證”不全的房地產項目等多項違法違規行為,依法予以罰款7170萬元,對1名責任人員予以警告處罰。

  針對東亞中國向房地產開發企業發放貸款未記入房地產開發貸款科目、利用票據“賣斷+買入返售+到期買斷”交易模式轉移規模等多項違法違規行為,依法予以罰款1120萬元。

  銀保監會表示,未來將對各類金融市場亂象繼續保持處罰問責高壓態勢,依法打擊監管套利行為,嚴防資金空轉。同時督促銀行保險機構加強合規建設,依法審慎經營,服務實體經濟,保護金融消費者合法權益,確保國家各項重大政策貫徹落實。

  頭圖來源:圖蟲

  轉載聲明:本文為資本邦原創稿件,轉載請注明出處及作者,否則為侵權。

  風險提示

 ?。?br />
  資本邦呈現的所有信息僅作為參考,不構成投資建議,一切投資操作信息不能作為投資依據。投資有風險,入市需謹慎!



 

您可能還會對下面的文章感興趣:

    168极速赛车开奖结果,极速赛车官方网址,极速赛车稳赚计划